女子银行存5万被要求出具收入证明是怎么回事 存钱为什么要收入证明

近日，女子银行存款5万元，要求出示收入证明。此外，柜员的各种讯问让他们非常不舒服。那么，发生了什么事呢？为什么存款需要收入证明？以下名言网小编介绍。

女子银行存5万被要求出示收入证明的原因是什么？

1月31日，浙江湖州一名女子发表作品，称她去银行存了5万元，需要提供收入证明和其他材料。这位女士说，柜员问她在哪里工作，钱从哪里来，收入证明，让她觉得自己像个囚犯，很不舒服。所以我立即花了100元，存了49900元，几分钟就完成了，银行还送了一桶油。

去年，央行发布了一项关于存取款的新规定，确实有5万元以上的相关规定，目前只存放业务。然而，在实施之前，由于“技术原因”，新规定暂停了实施。

2022年1月底，中国人民银行等三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份信息及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起实施。

其中提到：银行业、农村合作银行、农村信用合作社、城市银行等金融机构为自然人客户办理RMB每笔5万元以上或外汇等价1万美元以上的现金存储业务，应识别和核实客户身份，掌握和登记资产的来源或用途。

目前，浙江省实施的大额现金存储管理起点为30万元，即存取款超过30万元。提前预约银行，说明资金的趋势或来源。

与存款相比，各营业网点对取款额度的执行标准较低。大多数银行建议储户，超过5万元，至少提前一天向网点预订。

存款为何需要收入证明

由于每一笔资金存储也将涉及银行、保险、证券、非银行等行业，上级对客户进行各种调查的目的也是为了确保每一位客户的资金安全。虽然我有权解决我的每一笔现金、购买的资金及其汇款问题，但我必须向银行解释每一笔资金在存储业务中的起源和合法用途。据悉，我只需要按照相关文件规定正常办理存储金额的备案业务手续，以后需要存储更多的金额也不是问题。

众所周知，个人资金收入范围广，从正常工资收入到财务收入、养老金，属于合理合法的经济来源，合法的经济来源将有非法的经济来源，如果客户不能向银行证明资产来源和趋势，银行有权怀疑资金的合法性。

在网络智能时代，最终会有黑色收入和非法所得资金。为了有效防止这种暗淡的存在，中国政府也提出了长期的建议。

为确保群众财产安全，进一步完善中国社会反洗钱监管机制，提高洗钱、恐怖融资风险的防范效果，中国政府建立了《办法》，强调各类金融企业将对社会潜在风险水平较高的客户进行年度审批，采取强化的研究对策。各类金融企业将进一步调查客户的经济状况和资产经营情况。

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