加密货币成非法洗钱重灾区_38万BTC约25亿美元遭惨洗(巴西比特币洗钱案)

巴西比特币洗钱案

加密货币因其匿名性和去中心化的特点，在市场中得到极大的普及及应用，但也因此特点成为洗钱和黑市交易等违法行为的重灾区。

据thenextweb消息，加密货币研究集团 CipherTrace对全球前20大加密货币交易所的4500万笔交易进行了分析，2009年1月到2018年9月之间的数据显示,犯罪分子已经清洗了大约5亿美元。

事实上，加密货币易滋生洗钱等违法行为已经引起各国的高度关注，各国纷纷根据国情制定相应反洗钱政策，以确保犯罪分子不能利用加密货币交易所为非法操作提供资金。然而，因各国情况不同，很难建立一套统一应用的全球标准。

38万BTC通过交易所被洗

加密货币在金融领域一直存有争议，各国的态度也是不尽相同。但是随着在市场中的普及与应用，却增加了该领域内犯罪和欺诈活动发生的几率，甚至滋生了洗钱等违法行为。

据thenextweb消息，近日，加密货币研究集团 CipherTrace对全球前20大加密货币交易所的4500万笔交易进行了分析。2009年1月到2018年9月之间的数据显示,犯罪分子已经清洗了大约380,000枚比特币，约25亿美元。其中，97%出现在反洗钱(AML)监管较为宽松的国家的交易所。

此外，据路透社报道，来自美国的网络安全公司CiferTrace于10月10日发布的一份报告显示，今年前九个月，黑客通过攻击交易所和交易平台所窃取的加密货币金额飙升至***亿美元，较2017年同期水平高出近250%。据悉，该报告关注的是数字货币市场的犯罪活动和洗钱活动。报告还显示，规模较小的盗窃案件（在2000万至6000万美元的范围内）的数量稳步增长，第三季度总计盗窃金额为***亿美元。

比特币等加密货币因其匿名性和去中心化的特点，是洗钱和黑市交易等违法行为的重灾区，交易平台作为兑换加密货币和资金流入市场的重要渠道，自2017年以来，受到了越来越多的关注和重视，不少国家监管机构更是要求其添加AML/KYC规则。

其实，AML/KYC规则在1970 年就已被提出。据了解，支持银行保密法（BSA）的立法委员强调，为了避免犯罪分子利用金融机构进行洗钱等行为，执法部门需要获取各金融机构的交易记录，因此他们要求银行提供所有交易中超过1万美元的存款、取款、现金兑换等交易报告。除此之外，银行还被要求了解客户的具体信息，并监督和报告他们的一切可疑行为。

KYC全称Know Your Customer，即了解你的用户，指的是交易平台获取客户相关识别信息的过程，它的目的主要是确保不符合标准的用户无法使用该平台所提供的服务，同时可以在未来的一些犯罪活动调查中为执法机构提供调查依据。AML则代表“反洗钱”，它基本上是指为防止通过非法交易产生的收入而制定的各种法规。

因加密货币一直处于监管的灰色地带，才纵容不法分子借由贷款服务，将非法所得的加密货币通过此种方式进行变现。而对于加密货币担保的贷款服务，主要通过三方面进行审查监管。首先，抵押物的来源。监管部门应当要求服务机构确保抵押物，即加密货币的来源合法性。其次，抵押物种类。除比特币、以太坊等主流币以外，如果涉及其他币种的抵押的，其发行人、项目的合法性审查、加密货币的价值、流通性等都要重点审核。最后，抵押物的变现。在加密货币市场流通性不足的情况下，抵押物价值明显降低的情况下，各方需要对抵押物的处置达成一致。

在监管过程中，除了洗钱风险外，上述提到的抵押物处置风险、价值风险、市场流动性风险等都是加密货币业务中不能忽视的问题。一方面，应当对服务机构进行业务审核，要求其制定合理的风险处置机制，另一方面，在确保抵押物来源合法的情况下，对于加密货币持有者申请贷款的，应当做到风险提示。

整治洗钱问题已成重中之重

因加密货币的使用而产生的洗钱问题，始终是监管当前的重中之重。为防止洗钱问题的恶化，各国纷纷制定一系列监管规则。

为规范互联网金融行业反洗钱和反恐怖融资工作，10月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理方法（试行）》。其中，规定了一些基本义务：一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内控制机制。二是有效进行客户身份识别，遵循“了解你的客户”原则。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控五是保存客户身份资料和交易记录。

近日，挪威金融监管局正在实施适用于该国加密货币交易和存储提供商的新反洗钱规定。该法律将于今年10月15日生效，将影响在挪威成立的公司，包括海外公司在挪威设立的分支机构。新的《反洗钱法》规定的义务适用于加密货币存储服务和提供任何加密货币和法币(如挪威克朗)交易服务的提供商以及“通过连接买卖双方以促成交易和兑换的平台”。但是，“不存储私有密码密钥（通常称为非托管钱包）的存储解决方案不受该监管规则的约束。

今年6月，加拿大为加强反洗钱和反恐融资制度(AML/ATF)，发布一份关于加密货币交易所和支付处理商新规的正式草案。规定将加密货币交易所和支付处理商视为货币服务业务(MSB)，并要求它们将交易额超过1万加元(7700美元)的大额交易进行上报，同时执行新的“认识你的客户”(KYC)门槛，该门槛将交易额设置在在1000加元，即770美元。

据BTCManager消息，由于洗钱、恐怖融资和网络犯罪等全球性风险问题日益严重，澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)已加强对加密货币交易所的监控，加密货币交易所也开始接受调查。AUSTRAC副首席执行官Brad Brown表示，“任何在澳大利亚运营的数字货币交易所或提供商都需要在AUSTRAC注册，他们还需要拥有交易记录并满足反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）合规和报告义务。”

在巴西，加密货币相对不受监管，但因加密货币也属于反洗钱法的范畴，加密货币交易所在这种环境中生存的唯一途径是找到与法律相结合的创造性方法。日前，巴西第二高等法院(Superior Court of Justice)表示，银行有权在没有任何理由的情况下关闭与加密货币相关的账户。这项裁决是在对巴西最大的比特币交易所之一Mercado Bitcoin对Itau银行突然关闭账户提起诉讼时作出的，将此判决视为未来涉及银行和交易所的诉讼的基准。

据了解，台湾尚未在加密货币领域进行立法，之前一直是通过自律监管组织对加密货币和区块链企业进行规范和管理。据Bianews 10月10日消息，“台立委”许毓仁（Jason Hsu）提议修改“洗钱控制法”，以涵盖加密货币，使加密货币交易遵守与传统金融工具相同的洗钱法。根据他的提议，该修正案将特别包括加密货币的新规则，同时还试图向公众宣传新技术。该提议一旦生效，台湾的加密货币交易将有反洗钱义务。届时，客户评论、交易记录保存和报告可疑交易等都将被归入为反洗钱的义务。

日前，韩国商务部表示，加密货币交易平台和券商正在滋生投机、洗钱和黑客攻击等非法活动，韩国金融情报部门(KFIU)和其他地方金融机构将像监管银行一样监管加密货币交易所，实施严格的反洗钱(AML)政策，以确保犯罪分子不能利用加密货币交易所为非法操作提供资金。此前，韩国已确认将取消加密货币交易所的税收优惠和商业激励资格。正如此前Cryptonews报道的那样，韩国政府在8月首次决定将与加密货币相关的公司从“风险企业”名单中删除。

链深度注意到，据newsbtc报道，最初在G7倡议下建立的政府间反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）或即将同意一套适用于虚拟货币的标准。FATF主席Marshall Billingslea表示，定于10月举行的讨论将得出一份修订后的反洗钱方案。 Billingslea称：“很快将消除国家间虚拟货币空间的反洗钱差距。我们必须建立一套统一应用的全球标准。”

加密货币现已成为洗钱行为的高发领域，制定相应政策遏制其发展刻不容缓。然而，关于加密货币的监管，各国的态度都不尽相同。再加之各国国情不同，很难达成一套适用全球的标准。

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